Fraude en todas partes......Estafadores

Te estoy cazando.....tras tus huellas,,
NI PERDON NI OLVIDO
Epidemia de fraudes hipotecarios

• Un gran jurado federal acusó formalmente a 10 personas por un supuesto fraude hipotecario que suma $7,9 millones.
• Lograban hipotecas por valores superiores a los de las viviendas y, una vez concretadas las compras los participantes en la operación se repartían el dinero y abandonaban las propiedades.


ìEnvíe este artículo! Versión para imprimir
PUBLICIDAD

Por Pedro Cortés
Diario las Américas


Investigadores federales iniciaron el enjuiciamiento de 15 personas por fraude hipotecario que suma millones e indicaron que el sur de Florida sufre una epidemia de esas acciones fraudulentas.
Las maniobras, según las autoridades, consistían en lograr hipotecas por valores superiores a los de las viviendas y, una vez concretadas las compras los participantes en la operación se repartían el dinero y abandonaban las propiedades.

El Departamento de Justicia de EE.UU., informó en un comunicado que un gran jurado federal acusó formalmente a 10 personas por un supuesto fraude hipotecario que suma $7,9 millones.

Según la acusación, la presunta líder de la maniobra era Greta Medina que recibió la ayuda de la agente de bienes raíces Margaret Roberts para la compra de cinco propiedades usadas para defraudar al Banco Wells Fargo.

La acusación dice que Medina, junto con Dania Arguelles y Martin Mere, supuestamente contrataron a falsos compradores, Melissa Ann Scher, Alfonso Velasco, Adan Vásquez, Yohamel Caballero y Alberto Lopera para presentar solicitudes de hipotecas con datos falsos

Los cargos del gran jurado dicen que Medina y el agente de títulos, Karim Golding, aparentemente presentaron documentos falsos para inflar los precios de las propiedades.

Cundo se cerraron las operaciones de compra los acusados supuestamente se repartieron millones de dólares usando la diferencia entre el dinero recibido por los préstamos y el monto realmente pagado por la compra,

Luego los falsos compradores no pagaron los préstamos y el banco sufrió una pérdida de $4,5 millones.

En otro caso fueron acusados de supuesto fraude hipotecario Julio Llanessa y Laura Fernández, también conocida como “Laura Llanessa”, quienes reclutaron a un comprador falso, Fausto Guzmán, para que usara su crédito y su identidad para comprar una propiedad en Miami-Dade.

Guzmán, dice la acusación, recibió $30.000 por su papel. Guzmán y sus dos cómplices presentaron dos solicitudes de prestamos hipotecarios, con datos falsos sobre sus ingresos y empleo, a Countrywide Home Loans.

Los préstamos fueron por $1,5 millones y por $100.000, según el Departamento de Justicia.

Agrega que el agente de títulos, Ryan T. Dosen y su empleada, Emma Betancourt, aparentemente falsificaron la documentación e inflaron el precio de la propiedad a comprar.

Luego, dice la acusación, Guzmán supuestamente solicitó un préstamo de $400.000 por el valor neto de la casa, usando documentación falsa. Posteriormente la compañía de Dosen transfirió $339.759 a la cuenta personal de Julio y Laura Lanessa.


Guia de Conversacion: Diario Las Americas le da la bienvenida a tus pensamientos, historias e información relacionada a este articulo. Por favor mantegase dentro del tema y sea respetuosos con los demas miembros.


9 indicted in Miami area mortgage fraud allegations

post from daily mortgage fraud news on 03 september 2009 02:10:00 pm. © daily mortgage fraud news
In the following press release Jeffrey H. Sloman, Acting United States Attorney for the Southern District of Florida, Michael K. Fithen, Special Agent in Charge, U.S. Secret Service, and Robert Parker, Director, Miami-Dade Police Department, announced today the unsealing of an Indictment charging:
Mike Ohana, 39, of Miami, Florida,
Michael Ramos, 29, of Miami, Florida
Ryan T. Dosen, 30, of Philadelphia, Pennsylvania,
Paula Ramos, 52, of Miami, Florida,
Elba Emilia Perez, 43, of Lehigh Acres, Florida,
Fernando Soto, 37, of Miami, Florida,
Antonio Abreu, 63, of Hialeah, Florida,
Yosvany Abreu Garcia, 34, of Fort Myers, Florida,
Erick Valdes, 35, of Miami, Florida,

[All are charged] with one count of conspiracy to commit bank fraud, in violation of Title 18, United States Code, Section 1343, and four counts of substantive bank fraud, in violation of Title 18, United States Code, Section 1344. Through this scheme, the defendants defrauded two financial institutions of over $3 million in fraudulent loans. If convicted, the defendants face a maximum statutory sentence of 30 years’ imprisonment for each count.

The Indictment alleges that the defendants were involved in the financing of two properties in Miami-Dade County. According to the Indictment, Mike Ohana would identify the properties used in this scheme. Michael Ramos, a licensed mortgage broker who owned Go Expert Mortgage, a mortgage brokerage firm, would verify the fraudulent mortgage loan applications. Paula Ramos, Mr. Ramos’ mother, was an employee at Go Expert Mortgage who allegedly participated in the fraud. Go Expert represented to the lender, Washington Mutual, that the necessary financial and biographical information on the mortgage applications was true and verified by the company. Ryan T. Dosen, an attorney formerly licensed to practice law in the State of Florida, acted as the title attorney in one of the transactions. Fernando Soto and Antonio Abreu posed as straw buyers in separate transactions connected to the scheme. Mr. Soto and Mr. Abreu, as well as the other defendants, made false statements to the lenders in their mortgage applications which induced Washington Mutual to fund the mortgages. Yosvany Abreu Garcia recruited his father, Antonio Abreu, into the scheme.

Defendant Elba Emilia Perez posed as defendant Fernando Soto’s fiancé in order to apply for a home equity line of credit on one of the properties. Based on the false statement that she was the owner’s fiancé and that she owned the property, Regions Bank funded a $200,000 home equity line of credit, which resulted in a total loss for that institution. Both Yosvany Abreu Garcia and Erick Valdes, a licensed real estate appraiser, recruited defendants into the scheme and received payments from the loan proceeds for their participation.

Mr. Sloman commended the investigative efforts of the U.S. Secret Service and the Miami-Dade Police Department. The case is being prosecuted by Assistant U.S. Attorney Cristina Perez Soto.

An indictment is only an accusation and is not evidence of guilt. A defendant is presumed innocent and is entitled to a fair trial at which the government must prove guilt beyond a reasonable doubt. A copy of this press release may be found on the website of the United States Attorney’s Office for the Southern District of Florida at www.usdoj.gov/usao/fls. Related court documents and information may be found on the website of the District Court for the Southern District of Florida at www.flsd.uscourts.gov or on http://pacer.flsd.uscourts.gov.